AML политика обменного сервиса
Ваша криптовалюта, по данным AML-бота и сканеров Getblock, должна иметь общий уровень риска не более 60 процентов, транзакция будет идентифицирована как высокорискованная, если уровень риска источника Dark Market, Mixer, Sanctions, составит более 8 процентов в общей массе, мы также не принимаем Stolen Coins и Scam с уровнем риска более 1 процента в общей массе, даже если общий уровень риска ниже в общей массе.
В случае если транзакция будет идентифицирована как высокорисковая, сервис оставляет за собой право:
-Приостановить транзакцию и заблокировать средства пользователя до полного выяснения инцидента.
-Запросить у пользователя фото или видео с документом, подтверждающим личность пользователя (селфи).
-За возврат средств обменный пункт удерживает комиссию в размере 5% от полученной суммы и комиссию за обработку транзакции.
Что такое AML и для чего он нужен?
Anti-Money Laundering — комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и предоставление информации о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и отмывать средства.
Как понимать оценку риска?
-0-25% — чистый кошелек/транзакция;
-25-75% — средний уровень риска;
-75%+ — высокорисковый кошелек/транзакция;
К примеру, риск больше 50%, но вы уверены, что адрес надежный. Как быть? Базы постоянно обновляются, адрес, который вчера имел 0% риска, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту. В этом случае оценка риска кошелька/транзакции изменится.
AML Bot от Cerber
Вы можете воспользоваться нашим AML ботом для проверок кошельков и транзакций бесплатно. Если у вас возникли сомнения или вопросы по результатам, обратитесь в поддержку — получите дополнительные разъяснения по ситуации и рекомендации по устранению рисков.
